中国保险监督管理委员会


关于开展保险资金托管工作的通知

保监发〔2005〕90号

各保险公司，各保险资产管理公司：

　　为进一步改善资金管理，防范运作风险，提高投资收益，切实加强监管，我会决定开展保险资金托管工作。现就有关事项通知如下：

　　一、充分认识建立保险资金托管制度的重要意义

　　近几年来，各保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构，根据保监会统一部署，加快保险资金管理体制改革，积极拓展投资运营渠道，防范和化解资金管理风险，取得了一定成效。随着宏观经济政策调整，金融改革深化，金融市场秩序发生了很大变化，保险资金管理面临新的市场环境、新的管理体制、新的投资渠道和新的交易对手，出现了许多新的情况和问题：一是资金管理制度不很完善，运作方式不够规范，难以防范资金运用的现实风险；二是投资管理经验不足，调节和控制手段不力，难以防范境内外市场运作、多币种投资的潜在风险；三是保险资金监管体制尚未确定，监督检查措施尚未到位，难以防范投资产品增加、运营方式变化带来的道德风险。解决这些问题，必须通过制度、体制、机制和技术创新，创建专业化、规范化、市场化的新的保险资金管理体系。

　　建立保险资金托管制度是深化保险改革，完善保险管理体制的一项重要战略举措，是推动保险资产管理规范运作的一项重大制度安排，有利于统一管理，确保资金安全完整，有利于加强监督，增加管理透明度，有利于金融行业互动，提高投资运作效率，对促进保险业稳定持续健康快速发展，有着重大的现实意义和深远的战略意义。

　　二、开展保险资金托管的主要内容

　　保险资金托管是保险公司将保险资金的保管、清算职责委托给托管银行，建立独立于保险公司、保险资产管理公司及有关专业投资管理机构，保护投保人和被保险人利益的机制。保险资金托管具体可以分为全过程托管和全金额托管。全过程托管是从保费收取开始，按照不同保险产品，分别开设账户、快速上划资金，归集到总公司托管账户，做到统一资金调度、统一资产配置、统一投资运作、统一收益分配的过程。全金额托管是将保险公司总部统一归集的资金，包括已经委托和尚未委托投资的全部资产，实施第三方独立托管的过程。

　　保险资金托管业务，主要包括托管范围、托管流程、托管服务和托管监督等方面：一是托管范围，包括可投资资金、营运资金和全部投资资产；二是托管流程，包括托管机构选择、账户开设和资产转移等；三是托管服务，包括资产保管、资金清算、证券交割、会计核算、资产估值、绩效评估、信息报告等；四是托管监督，包括合规监督、风险预警、协同监督等内容。

　　保险资金托管是一项新的金融业务，保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构要在总结实践经验的基础上，积极与托管银行协商，逐步规范、充实、完善托管业务内容和运作流程，确保托管工作稳步有序进行。

　　三、推进保险资金托管的政策原则

　　实行保险资金托管是保险业控制制度性风险和系统性风险的整体安排，是一项长期的战略工程。为加强这项机制建设，保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构要按照“积极稳妥、和谐有序”的原则，组织实施好试点和逐步推开工作。

　　（一）坚持积极主动。保险资金托管是必须实行，并要达到规定标准的一项工作，保险公司应当根据保险资金托管要求，抓紧制定有关制度，建立风险管理机制，积极参与托管试点。保监会鼓励保险公司参与试点，并对积极参与的公司给予多方面支持。

　　（二）坚持分类指导。开展保险资金托管工作，应当采取“点面结合”方式，选择内控良好、运作规范、积极主动的大型保险公司先行试点，同时组织中小保险公司分期分批实行托管。保险资产管理公司投资管理必须引入托管机制，已经实行资金托管的要逐步完善制度，规范运作，尚未开展资金托管的要抓紧做好准备，创造有关条件，尽快实行资金托管。保监会鼓励大型保险公司、保险资产管理公司尽快开展保险资金全托管工作。

　　（三）坚持分步推进。保险公司要按有关规定，在2005年底前，将股票、基金、债券等交易类产品纳入托管范围，今后新增加的投资渠道和产品，应当以引入托管为前提，逐步将全部保险资产纳入托管范围。保监会拟于2005年底前，组织若干家保险公司参与全金额托管试点，2006年底前逐步扩大全金额试点范围，基本覆盖到已经开展业务的保险公司，同时组织部分保险公司开展全过程托管工作，争取用3年左右的时间，初步完成保险资金全过程和全金额托管机制建设的任务。

　　（四）坚持分别实施。大部分保险公司首先应当开展全金额托管，将保险公司总部统一归集的资金，包括已经委托和尚未委托的全部资产，实行第三方独立托管，积累一定经验后再推行全过程托管。少数管理较为规范的保险公司，可以一步到位，实行全过程托管。保险公司开展托管工作，要主动与有关证券交易所、登记结算公司及商业银行协调，建立信息共享和沟通机制，及时解决托管技术和相关问题。

　　四、实行保险资金托管的有关要求

　　保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构，要进一步统一思想，提高认识，转变观念，加强合作，增强长远发展的战略意识，充分发挥各方面的积极性、主动性，加快保险资金管理体制改革，大力推动协同和制衡机制建设，抓紧制订具体工作方案，切实抓好贯彻实施工作。

　　（一）保险公司要全面实行保险资金托管。一是履行委托人职责，高度重视，统筹安排，精心组织，根据自身条件积极参与试点。二是综合考察托管机构，按照市场化原则和《保险公司股票投资托管指引（试行）》规定，抓紧选择托管银行。三是制定相关工作方案，就托管资产、托管协议、托管费用、资金划拨等事项，与托管银行达成一致。四是做好衔接工作，主动协调保险资产管理公司和托管银行的关系，保证相关政策的顺利落实。

　　（二）保险资产管理公司要认真做好配合工作。一是配合保险公司尽快将尚未托管的资产，移交托管银行托管；二是履行受托人职责，加强与保险公司、托管银行的合作，做好保险资金投资管理工作；三是及时提出托管存在问题，支持托管银行制定应急和解决方案。

　　（三）托管银行要提供高质量服务。一是按照有关规定，及时与保险公司协商，研究有关问题，制定工作方案，签订托管协议。二是建立安全有效的托管信息管理系统，确保信息的及时、真实、完整、安全。三是认真履行法律法规和托管协议规定的职责和义务，协助有关监管部门做好保险资金运用的监督工作。

　　以上，请认真贯彻落实。

　二○○五年十月十三日


广东省广州市机构编制委员会


关于印发《广州市质量技术监督局职能配置、内设机构和人员编制规定》的通知

穗编字[2001]125号

各区、县级市党委、人民政府，市直有关单位：

《广州市质量技术监督局职能配置、内设机构和人员编制规定》已经市委、市政府批准，现予印发。

广州市机构编制委员会

二○○一年八月三日

广州市质量技术监督局职能配置、内设机构和人员编制规定

根据《中共广州市委、广州市人民政府关于印发〈广州市市级党政机构改革方案〉、〈广州市市级党政机构改革方案实施意见〉的通知》（穗字〔2001〕4号），保留广州市质量技术监督局。市质量技术监督局是市政府主管全市标准化、计量、质量工作并行使执法监督职能的工作部门。

一、职能调整

（一）划出的职能

１.将产品质量纠纷仲裁职能交给人民法院或社会中介组织承担。

２.将流通领域的商品质量监督管理职能交给市工商行政管理部门承担。

（二）划入的职能

１.原由劳动局承担的锅炉、压力容器、压力管道、特种设备的安全监察监督管理职能。

２.原由电力、电信部门承担的用于贸易结算的电能表、电话计费器等计量器具强制检定的行政监督管理职能。

３.省质量技术监督局下放的企业产品执行标准登记职能。

４.原由市环保局承担的对环保产品制造质量监督职能。

（三）转变的职能

１.辖区企业标准备案、企业产品执行标准登记职能下放给区、县级市分局。

２.辖区的锅炉、压力容器、压力管道、特种设备的维修、改造方案审批及报建、报装审批职能，下放给区、县级市分局。

３交给事业单位、社会中介组织或社会团体承担的事项。

（１）企业标准和采用国际标准等标准化工作的技术性审查及咨询、服务。

（２）标准化工作的宣传贯彻。

（３）有关质量技术监督的教育、培训的具体实施。

（四）清理行政审批事项

１.保留审批的事项：计量检定机构授权。

２.保留核准的事项：（１）计量标准考核；（２）制造计量器具许可证；（３）修理计量器具许可证；（４）组织机构代码证书；（５）锅炉压力容器、压力管道报建、报装、修理、改造和使用；（６）水处理、压力容器设备检验、操作、无损检测人员、司炉工和焊工资格。

３.保留审核的事项：（１）特殊游乐设施；（２）电梯、起重机、厂内机动车辆制造、安装、维修、保养和使用。

４.合并的事项：（１）计量标准复查考核，合并到"计量标准考核"；（２）锅炉压力容器报装发证和锅炉修理改造，合并到"锅炉压力容器、压力管道报建、报装、修理、改造和使用"；（３）焊工考核发证和无损检测人员考核发证，合并到"水处理、压力容器设备检验、操作、无损检测人员、司炉工和焊工资格"；（４）电梯、起重机的制造、安装、维修和保养，合并到"电梯、起重机、厂内机动车辆制造、安装、维修、保养和使用"。

５.取消的事项：（１）广州市环境保护工业产品质量认可证书；（２）企业产品标准备案；（３）企业产品执行标准登记证；（４）广州市电镀生产准产证；（５）城市燃气经营（使用）许可证申请。

二、主要职责

根据以上职能调整，市质量技术监督局的主要职责是：

（一）宣传、贯彻和实施国家有关质量技术监督工作的方针、政策和法律、法规；拟订标准化、计量、质量监督管理和安全监察的地方性法规、规章；指导监督本系统行政执法工作。

（二）负责质量监督和执法工作；对产品质量实施监督；管理产品质量仲裁检验、鉴定；组织、协调依法查处生产和经销假冒伪劣商品的违法行为。

（三）宏观管理和指导全市产品质量工作；组织实施《质量振兴纲要》；组织制订提高本市质量水平的发展战略和规划；推广先进的质量管理经验和方法；组织重大产品质量事故和锅炉、压力容器、压力管道、特种设备事故的调查、分析并提出整改、处理意见。

（四）负责管理标准化工作；监督标准的贯彻执行；推行采用国际标准和国外先进标准，指导企业的标准化工作；管理全市组织机构代码和商品条码工作。

（五）统一管理计量工作；推行法定计量单位；组织执行国家计量制度；建立市级计量标准；组织协调量值传递；推行工业计量现代化；对企业计量检测保证能力进行考核；规范和监督商品量的计量行为。

（六）负责对全市产品质量认证、咨询和认证机构进行备案管理。

（七）综合管理锅炉、压力容器、压力管道、特种设备的安全监察监督工作；制定锅炉、压力容器、压力管道、特种设备安全监督规程并组织实施；负责对锅炉、压力容器、压力管道、特种设备从业人员的考核及颁发资格证书。

（八）制订质量技术监督事业发展规划并组织实施；协调各行业和专业质量技术监督工作；管理和指导质量技术监督科技工作；领导局直属单位；指导挂靠的学会、协会工作；管理防伪技术产品工作。

（九）组织管理质量技术监督的宣传、教育、培训和信息工作，组织开展质量技术监督系统的对外交流。

（十）管理质量技术监督系统的监察工作。

（十一）组织、协调、指导全市打假工作；会同工商、医药、卫生、公、检、法等有关部门，做好严厉查处假冒伪劣商品工作。

（十二）承办市政府和上级质量技术监督部门办的其他事项。

三、内设机构

根据上述职责，市质量技术监督局设８个职能处（室）。

（一）办公室

制订机关工作制度；负责局政务组织协调，起草综合性文件；负责局机关文秘（档案、保密）、外事、政务信息、调研、保卫、计算机网络、后勤行政管理和国有资产管理工作。

（二）计划财务科技处

组织编制本系统经费收支预算、决算；负责本系统发展规划、技术改造和科技进步工作；监督、指导分局及直属事业单位的财务和国有资产管理工作；负责本系统内部审计和综合统计工作；负责局机关财务、会计管理工作。

（三）政策法规宣教处

贯彻执行质量技术监督法律、法规并对实施情况进行监督、检查，提出制订地方性质量技术监督法规、规章计划；组织制订本系统规范性文件；指导市稽查大队、分局和委托执法单位的行政执法工作，并对执法情况实施监督检查；负责局行政复议、行政诉应诉工作；制定质量技术监督普法宣传教育计划并组织实施；负责局机关和指导分局的普法宣传工作。

（四）质量监督管理处

对全市产品质量工作进行宏观指导；组织实施国家关于质量振兴的政策措施；组织研究并提出提高本市质量水平的规划和意见，推广先进的质量管理经验和方法；推进名牌战略；负责组织重大质量事故的调查并提出整改意见；对各类相关的中介机构实行监督指导；对生产领域的产品质量实施监督检（抽）查；对各行业、专业和地方对产品质量实施的检查依法进行统一管理和协调；管理质量仲裁检验、鉴定工作；对法定质检机构（包括授权机构）进行考核、业务指导和监督管理。

（五）标准化监督管理处

组织、监督标准实施工作；组织制订农业标准规范；推行采用国际标准和国外先进标准；协调指导企业产品标准的制订并管理其备案；组织重要标准的宣传贯彻、检查重要标准的实施情况；指导企业标准化、农业标准化以及新产品的标准化审查工作。

（六）计量监督管理处

组织实施计量法律、法规；推行国家法定计量单位；管理和监督计量标准，组织全市量值传递，实施强制计量检定；规范市场计量规则，组织计量仲裁检定；对法定计量检定机构（包括授权机构）进行监督管理；规范社会公正计量服务机构；对计量、质检机构进行计量认证；推行工业计量现代化管理，承担省质量技术监督局交办的完善计量检测体系确认的评审工作；负责计量检定员的考核发证，计量器具制造、维修许可证管理和进口计量器具的监督管理。

（七）锅炉压力容器安全监察处（挂特种机电设备安全监察处牌子）

管理锅炉、压力容器、压力管道和电梯、起重机械、客运架空索道、游艺机和游乐设施、厂内机动车辆、防爆电器等特种设备的质量监督和安全监察，组织实施有关的法律、法规并监督检查，对上述有关设备的设计、制造、安装、使用、检验、修理、改造等环节实施安全监察和监督管理，组织、协调有关事故的统计分析和调查处理；对锅炉压力容器检验机构和特种设备检验机构进行监督管理。

（八）组织人事处（纪委办公室、监察室与其合署办公）

拟订本系统的人事管理制度并组织实施，管理全市质量技术监督系统人事、计划生育、劳动工资、职称评定、机构编制工作；负责局机关公务员管理的日常工作；管理相关专业的职业资格工作；协助有关部门做好相关专业技术职称评审和职业资格考评工作；负责表彰奖励工作；负责局机关和直属事业单位的党务、统战、侨务工作；负责局机关和直属事业单位、直属机构的监察、纪检、信访、行业作风以及政治学习工作；指导工、青、妇工作。纪检、监察的办事机构设在组织人事处。

四、人员编制和领导职数

市质量技术监督局机关行政编制５０名。其中局长（兼党委书记）１名，副局长３名，党委副书记（兼纪委书记）１名；正副处长（主任）１７名。

机关后勤服务人员事业编制８名。

离退休干部工作人员编制３名。

五、其他事项

（一）广州市质量技术监督稽查大队（挂广州市质量技术监督局稽查处牌子），为局管理的处级单位。负责全市产品质量技术监督行政执法的稽查工作和稽查监督管理工作；依照有关法律法规，对质量计量标准化违法行为进行执法，实施现场监督检查和执行行政处罚（含现场处罚）；受理标准化、计量、产品质量等方面的投诉；承办上级部门及有关部门交办、移送的行政违法案件，向有关部门反馈计量标准化工作信息；具体承担广州市打击生产和经销假冒伪劣商品违法行为领导小组办公室的日常工作，组织、协调、指导查处假冒伪劣商品的"打假"工作；负责对本系统稽查队伍依法履行职责、行使职权和遵守纪律的情况进行现场督察。该队内设办公室、投诉科、审理科、检查一科、检查二科、检查三科。该队配编制３５名。其中大队长１名、副大队长３名；正副科长（主任）１２名。市"打假"办配事业编制５名。

（二）直属分局

市质量技术监督局下设１３个分局（稽查队）。分局（稽查队）的主要职责：在市质量技术监督局的领导下，依法负责管理本辖区内的质量技术监督，锅炉、压力容器及特种设备的安全监察监督和行政执法工作；依法查处生产假冒伪劣商品。

区分局（稽查队）为市局的派出机构，县级市分局（稽查队）为市局的直属机构，均为处级规格。各分局（稽查队）共配编制２６０名。后勤服务人员事业编制按１５％的比例配备（各分局的"三定"规定另文下达）。

（三）与工商等部门的关系

１.市质量技术监督部门与市工商行政管理部门在质量监督方面的职责分工为：市质量技术监督部门负责生产领域的产品质量监督管理；市工商行政管理部门负责流通领域的商品质量监督管理。在实施流通领域商品质量监督管理中查出的属于生产环节引起的产品质量问题，移交市质量技术监督部门。按照上述分工，两部门要密切配合，对同一问题不得重复检查、重复处理。

２.质量技术监督部门负责质量宏观管理，提出提高产品质量的发展战略、规划和政策措施，各有关部门分别做好配合、协调、服务工作。