中国证券监督管理委员会


关于发布《证券投资基金销售适用性指导意见》的通知

证监基金字[2007]278号


各基金管理公司，各基金代销机构，各基金托管银行：

为规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，提示投资风险，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）的有关规定，我会制定了《证券投资基金销售适用性指导意见》，现予发布，请遵照执行。

二○○七年十月十二日

证券投资基金销售适用性指导意见

第一章 总则

第一条 为了规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，提示投资风险，促进证券投资基金市场健康发展，依据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》及其他法律法规制定本指导意见。

第二条 本指导意见所称基金销售机构，是指依法办理基金份额的发售、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

第三条 基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

第四条 基金销售机构应当参照本指导意见，建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。

第五条 基金销售机构使用的基金销售业务信息管理平台应当支持基金销售适用性在基金销售中的运用。

第二章 基金销售适用性的指导原则和管理制度

第六条 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：

（一）投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

（二）全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人，下同）、基金产品（或基金相关产品，下同）和基金投资人都要了解并做出评价。

（三）客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

（四）及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

第七条 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：

（一）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；

（二）对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法；

（三）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；

（四）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

第三章 审慎调查

第八条 基金代销机构选择代销基金产品，应当对基金管理人进行审慎调查并做出评价；基金管理人在选择基金代销机构时，为确保基金销售适用性的贯彻实施，应当对基金代销机构进行审慎调查。

第九条 基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

第十条 基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

第十一条开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

第四章 基金产品风险评价

第十二条 对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。

第十三条 基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

第十四条 基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：

（一）低风险等级；

（二）中风险等级；

（三）高风险等级。

基金销售机构可以根据实际情况在前款所列等级的基础上进一步进行风险细分。

第十五条 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

（一）基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；

（二）基金的历史规模和持仓比例；

（三）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；

（四）基金成立以来有无违规行为发生。

第十六条 基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当通过适当途径向基金投资人公开。

第十七条 基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

第五章 基金投资人风险承受能力调查和评价

第十八条 基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

第十九条 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。

第二十条 基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：

（一）保守型；

（二）稳健型；

（三）积极型。

基金销售机构可以根据实际情况在前款所列类型的基础上进一步进行风险承受能力细分。

第二十一条 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查、评价该基金投资人的风险承受能力。

基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。

第二十二条 基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

第二十三条 对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：

（一）投资目的；

（二）投资期限；

（三）投资经验；

（四）财务状况；

（五）短期风险承受水平；

（六）长期风险承受水平。

第二十四条 采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。

第二十五条 基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明应当通过适当途径向基金投资人公开。

第二十六条 基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价；过往的评价结果应当作为历史记录保存。

第六章 基金销售适用性的实施保障

第二十七条 基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。

第二十八条 基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。

基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。

第二十九条 基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。

第三十条 基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。

匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系，同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配。

第三十一条 基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

第三十二条 禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

第七章　附则

第三十三条 中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。

中国证券业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

第三十四条 基金管理人、已取得基金代销业务资格的机构及拟申请基金代销业务资格的机构，均应当按照本指导意见的要求制定基金销售适用性的长期推行计划，在本指导意见实施后逐步达到各项要求。

第三十五条 本指导意见自发布之日起实施。


山东省枣庄市人民政府


枣庄市节约用水办法 　　

第123号




　　《枣庄市节约用水办法》已经市政府批准，现予公布，自2008年10月1日起施行。


　　 市 长


　　 二○○八年九月十七日




　　

枣庄市节约用水办法



　　第一章 总 则

　　第一条 为合理开发、有效利用和保护水资源，加强节约用水（以下简称节水），保障经济与社会可持续发展，根据《中华人民共和国水法》、《山东省实施〈中华人民共和国水法〉办法》及《山东省节约用水办法》等有关规定，结合我市实际，制定本办法。
　　第二条 在本市行政区域内从事用水（含取水，下同）和节水管理活动的，必须遵守本办法。
　　第三条 节水应坚持合理开发、高效利用和统一管理的原则。
　　第四条 市、区（市）水行政主管部门负责本行政区域内节水的统一管理和监督工作。
　　发展改革、经贸、建设等有关部门按照各自职责分工，做好节水的有关工作。
　　第五条 各级人民政府应加强对节水工作的领导，加大节水资金投入，建立科学的水价调控机制和节水技术开发推广体系，广泛开展节水宣传、鼓励节水技术改造和研究推广活动，提高全民节水意识，建设节水型社会。
　　第六条 各级人民政府应采取有效措施，涵养水源，防止水体污染和水源枯竭，加大城市污水集中处理力度，提高水资源可利用率，实现城市污水资源化。
　　第七条 开发利用水资源应按照优先利用地表水、积极引用客水、限制开采地下水、鼓励回用再生水、矿坑水的原则，对地表水、客水和地下水实行统一调度、合理配置。
　　发生供水短缺时，水行政主管部门按照优先保证城乡居民生活用水，兼顾工业、农业、生态环境用水的原则，可采取限制用水的措施。
　　第八条 各级人民政府对在节水科学技术研究中有发明创造或者在推广应用节水先进技术中成效显著，以及在节水管理工作中取得显著成绩的单位和个人给予表彰和奖励。
　　第九条 任何单位和个人必须履行节水义务，并有权对违反节水规定的行为进行举报。
　　水行政主管部门应设立并向社会公布举报电话。接到举报后，应及时组织处理。

　　第二章 用水定额与计划

　　第十条 用水实行总量控制和定额管理相结合的制度。用水定额应作为确定用水总量和用水计划的基础。
　　发展改革部门应当会同水行政主管部门制定年度用水计划，并对本行政区域的年度用水实行总量控制。
　　第十一条 用水单位和个人应在每年12月10日前向水行政主管部门提出下年度用水计划申请，水行政主管部门应在接到申请之日起15日内下达年度用水计划。
　　使用城市公共供水的单位或个人，应于每年12月1日前向城市供水主管部门提出下年度用水计划申请。
　　第十二条 用水单位和个人必须按照下达的用水计划用水，并自觉接受监督检查。
　　第十三条 用水应当计量。用水单位和个人必须装置质量合格的量水计量设施。
　　用水单位和个人未按规定安装量水计量设施或者未按规定的时间及时更换已损坏的量水计量设施的，按照取水建筑物设计取水能力或者取水设备额定流量全时程运行计算其用水量。
　　任何单位和个人不得实施危害供水设施和量水计量设施安全的行为。
　　第十四条 用水实行计量收费和超定额累进加价制度。用水单位和个人应当按照计量值缴纳水资源费和水费。
　　使用公共供水的单位和个人在用水定额范围内用水的,按照规定的价格标准缴纳水费;超定额用水的,按照超定额累进加价制度缴纳水费。超定额累进加价收取的水费,纳入同级财政。
　　使用自备水源的单位和个人在用水定额范围内用水的,按照规定的标准缴纳水资源费;超定额用水的,按照超定额累进加价制度缴纳水资源费。

　　第三章 节水措施

　　第十五条 水行政主管部门应根据当地水资源条件和经济社会发展水平编制本行政区域内的节水规划，征求有关部门意见后，报本级人民政府批准执行。
　　第十六条 用水单位和个人应建立健全节水管理、用水计量管理制度。
　　第十七条 用水单位和个人应采用节水型工艺、设备和产品。
　　禁止生产、销售和使用国家、省明令淘汰的高耗水工艺、设备和产品。
　　已安装使用国家、省明令淘汰的高耗水工艺、设备和产品的，使用单位和个人应在规定时间内更换或者对其进行节水改造。
　　第十八条 新建住宅必须安装节水型器具，原有住宅使用的高耗水器具应逐步更换节水型器具。
　　居民生活用水提倡一水多用、分质用水。
　　第十九条 按照国家有关规定，需要申请取水许可的新建、改建、扩建建设项目，应进行水资源论证。水资源论证应包括节水的内容。市、区（市）水行政主管部门在审批取水许可项目时，应严格控制地下水的开采量。
　　新建、改建、扩建建设项目应建设相应的节水设施，提高水的综合利用水平。节水设施应与主体工程同时设计、同时施工、竣工后经验收合格并投产使用。
　　第二十条 工业用水应采用先进的技术、工艺和设备，增加水循环次数，提高水的重复利用率。
　　饮料和其他以水为主要原料的生产企业应对生产后的尾水进行回收利用，不得直接排放。饮用水生产企业的产水率不得低于规定的原料水比率。
　　第二十一条 经营洗浴、游泳、水上娱乐业和洗车业的用水单位和个人，必须采取节水措施，并对排水进行综合利用。
　　第二十二条 园林绿化、环境卫生、洗车业、建筑等行业应当优先使用劣质水。在接通中水和其他再生水的地区,应当优先使用中水和其他再生水。
　　第二十三条 城市绿化应优先选用耐旱型树木、花草。城市公园和绿化带应采用喷灌、微灌等节水灌溉方式。
　　第二十四条 严禁在超采区和城市供水管网覆盖区域内开凿水井。
　　对城市供水管网覆盖区域内未有取水许可的自备水源一律依法关停，并按有关规定进行处罚。
　　第二十五条 公共供水单位应当加强对供水管网的维护,定期进行管网查漏。公共供水管网漏失率不得高于国家规定的标准;漏失率高于国家规定标准的,公共供水单位应当及时维修和改造。
　　使用自备水源的单位和个人,应当采取有效措施,降低供水管网漏失率,保持取水与用水的基本平衡。
　　第二十六条 使用微咸水、矿坑水等劣质水的,水资源征收标准应当低于优质水的标准;使用中水或者其他再生水的,减收污水处理费。
　　前款规定的有关费用的收取、减收标准,由价格、财政主管部门会同有关主管部门制定。
　　第二十七条 各级人民政府应逐步增加对农业节水灌溉的投入，大力推行渠道防渗、管道输水灌溉、喷灌、微灌等节水灌溉技术，对灌溉区进行节水灌溉技术改造，提高农业灌溉用水的利用率。
　　应当采取有效措施,扶持农业旱作技术和农作物抗旱新品种的研究开发和推广,推动节水型农业的发展。
　　第二十八条 市、区（市）人民政府应当将一定比例的水资源费和超定额累进加价收取的水资源费、水费，专项用于节水技术研究、开发、推广和节水设施建设、节水管理及奖励。
　　第二十九条 违反本办法，依照《中华人民共和国水法》、《山东省实施<中华人民共和国水法>办法》及《山东省节约用水办法》等法律、法规及规章的有关规定予以处罚。

　　第四章 附 则

　　第三十条 本办法所称再生水，是指污水和废水经过处理，水质得到改善，回收后可以在一定范围内使用的非饮用水。中水，是指污水和废水经净化处理后，达到国家《生活杂用水水质标准》或者《工业用水水质标准》，可以在一定范围内重复使用的再生水。
　　第三十一条 本办法自2008年10月1日起施行。